KAOS KUMBARASI

"Küçük yatırımcı, kazanmak için mutlaka analiz yapmalı, doğru hisseyi seçmeli ve piyasayı zamanlamalıdır."

Gerçekten öyle mi? Yoksa bu sadece aracı kurumların komisyon, uzmanların ise itibar kazanmak için uydurduğu bir masal mı? Ya da kendimize daha can alıcı şu soruyu soralım: Mevcut sermayenizle yıllık reel %7 kazanmak ile %15 kazanmak arasındaki fark, gerçekten harcadığınız efora değiyor mu?

İşte bunu test etmek için FÖH bünyesinde devrim niteliğinde, uzun soluklu bir DENEY başlatıyoruz.

Deneyin Adı: KAOS KUMBARASI

Bu blogda size yine "akılcı" yatırım stratejilerini, fon sepetlerini, değer yatırımı prensiplerini anlatmaya devam edeceğim. ANCAK...

Buna paralel olarak, tamamen zıt bir stratejiyi, canlı canlı, şeffaf bir şekilde test edeceğiz. "Kaos Kumbarası", aşırı analizin, teknik indikatörlerin ve bilanço okumanın, küçük sermayeli yatırımcı için bir zaman kaybı olup olmadığını kanıtlamak için kuruldu.

Hipotezimiz Şu: Disiplinli bir şekilde, RASTGELE (Random) seçilen varlıklara düzenli yatırım yapan bir "Robot", ekran başında saçlarını döken, sürekli analiz kasan "Uzman"dan daha iyi (veya ona çok yakın) bir getiri elde edebilir.

Deneyin Protokolü (Kurallar)

Bu deney, duygulardan ve insan hatasından arındırılmış bir "Kaos Algoritması" ile yönetilecek:

1. Sabit Yakıt (Disiplin): Her gün piyasaya Asgari Ücretin %1'i (Bugünün parasıyla ~280 TL) kadar nakit girecek. Piyasalar düşse de, çıksa da, kıyamet kopsa da bu kural değişmeyecek.

2. Kör Seçim (Rastgelelik): Hangi hissenin alınacağına bilançolar değil, RASTGELE SEÇİM karar verecek.

   • 280 TL'nin altında olan BIST hisseleri, Para Piyasası,Borçlanma ve Serbest Yatırım Fonları HARİÇ yatırım fonları ve Emtia (Altın/Gümüş/Paladyum vs.) tek bir havuzda toplanacak.

   • Sabah random pick liner tarzı uygulamalar kullanılarak bi parite seçilecek ve çıkan sonuca göre (ismine, cismine bakılmaksızın) o varlık portföye eklenecek.(Haftasonu yapılanlar için ilk iş gününde alım yapılacak)

3. Sıfır Satış (Birikim): Deney süresince (hedef 10 yıl) satış tuşu yasaktır. Sadece alım yapılacak. Eğer ki aldığımız hisselerde temettü veren olursa otomatik olarak tekrar yatırıma dönüşecek.

4. Şeffaflık: Alınan her varlık, portföyün durumu aylık olarak güncellenecek

Neden Bunu Yapıyoruz?

Çünkü "Analiz Felci" (Analysis Paralysis) yüzünden yatırıma başlayamayan milyonlarca insan var. "Hangi hisseyi alayım?", "Şimdi doğru zaman mı?", "Ya düşerse?" soruları arasında boğulup, en değerli varlıkları olan ZAMANI kaybediyorlar.

Biz bu deneyle şunu göstermek istiyoruz: Önemli olan NE aldığınız değil, NE KADAR SÜRE piyasada kaldığınız ve NE KADAR DİSİPLİNLİ ekleme yaptığınızdır.

Çünkü yatırımın ilk senelerinde alınan varlıkların ne kadar büyüdüğünden çok, sisteme dışarıdan enjekte edilen taze nakdin (sermaye girişinin) hacmi belirleyicidir. Matematik yalan söylemez: Portföyünüz henüz 'Kritik Kütle'ye ulaşmadan, piyasanın size sunacağı %20'lik, %30'luk getiriler, sizin o ay dişinizden tırnağınızdan artırıp ekleyeceğiniz sabit bir tutarın yanında sönük kalır. Yolun başındayken serveti büyüten şey 'Doğru Hisse Seçimi' (Getiri Oranı) değil, 'İnatçı Bir Disiplin' (Tasarruf Oranı)dır.

Eğer bu "Kör, Sağır ve Dilsiz" strateji, piyasadaki aktif yatırımcıların %80'ini yenerse (ki istatistikler yeneceğini söylüyor), o zaman finansal özgürlüğe giden yolun sandığınızdan çok daha basit olduğunu kanıtlamış olacağız.

Kaos Kumbarası, FÖH'ün yaramaz, asi ve isyankar çocuğudur. Akılcı yazılarımız burada devam edecek. Ama bu çılgın deneyi günbegün takip etmek, her sabah hangi saçma hisseye ortak olduğumuzu görmek ve bizimle bu heyecana ortak olmak istiyorsanız, adresimiz Twitter.

Bakalım Kaos mu kazanacak, Düzen mi?